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Como vender bitcoin

Texto adaptado do site CoinDesk

Ao decidir a forma de vender o seu bitcoin, você precisa primeiro considerar o método que melhor se adapte a sua situação: a venda de bitcoin  on-line  ou  vendendo bitcoin  em pessoa. Cada opção tem suas próprias vantagens e desvantagens.

Venda on-line bitcoin

Vendendo bitcoin on-line é de longe a forma mais comum de trocar seu bitcoin. Há duas maneiras de ir sobre a venda de bitcoin online.
1. A primeira forma envolve um comércio direto com outra pessoa, um intermediário facilitar a conexão.
2. A segunda maneira é através de uma troca on-line, onde o seu comércio é com a troca, em vez de um outro indivíduo.
Negociações diretas : sites que oferecem este tipo de venda estrutura incluem  Coinbase e LocalBitcoins em os EUA e BitBargain Reino Unido e Bittylicious no Reino Unido.
Nesses sites, você normalmente terá que se registrar como um vendedor. Trata-se de verificar sua identidade, que discutiremos mais tarde. Depois de ter registrado, você pode enviar uma oferta, sinalizando que você quer vender, eo site irá alertá-lo quando um comprador queira negociar com você. A partir daí, sua interação é apenas com o comprador, mas você usa o site para concluir o seu comércio.
O processo de venda no Reino Unido e Bitbargain (mais) Bittylicious pode ser bastante envolvidos e requer um pouco de paciência. Contudo, o apoio ao antigo local tem sido grande em nossa experiência. Bitcoin usuários com contas bancárias nos Estados Unidos deve considerar o uso Coinbase , que ganhou muitos fãs com sua simplicidade.
Venda Bitcoin para Outras moedas Crypto
Comércios Taxas : A outra maneira de vender bitcoins é de registar com uma troca online. Você ainda terá que verificar a sua identidade, mas, neste caso, você não terá que fazer tanto trabalho quando se trata de organizar a venda.
Trocas agir como um intermediário que detém os fundos de todos. Você coloca uma "ordem de venda" (assim como você colocaria uma ordem de compra), afirmando o volume (quantidade) e tipo de moeda que você deseja vender (por exemplo: bitcoin), eo preço por unidade que pretende vender.
Assim que alguém coloca uma ordem de compra correspondente, o câmbio vai completar a transação. A moeda será então creditado em sua conta.
A desvantagem que acompanha esta facilidade de uso é que, se você está vendendo bitcoin para moedas fiat, você terá que retirar esses fundos para o seu banco. Se a troca está enfrentando problemas de liquidez ou problemas com seus bancos, ela pode ter uma enorme quantidade de tempo para receber os seus fundos.
Mt. Gox se tornou famoso por este problema antes que ele faliu, e BTC-e foi recentemente confrontado com relatos de dificuldades semelhantes. Portanto, você deve pesquisar cuidadosamente a troca que você pretende usar antes de cometer fundos.
Exemplos de outras operações cambiais crypto-a-fiat incluem Kraken ,  Virtex  e  Bitstamp .
Alternativamente, você pode usar uma troca cryptocurrency puro para mudar bitcoin para outro cryptocurrency. É menos provável que alguém iria querer fazer isso, mas há razões, tais como a arbitragem, ou raras ocasiões, se a loja aceita outra coisa que não bitcoin (por exemplo, o pub Oxford azul às vezes  aceita feathercoin ).
Exemplos desses tipos de sites são:  BTER  e  Cryptsy .
Além disso, você vai ter que pagar uma taxa para usar algumas trocas.BTC-e cobra um plano de 0,2%. Para uma visão geral do que são cobradas taxas pelos vários mercados cyrptocurrency e quais volumes estão sendo negociadas, consulte  CoinCompare  e  Bitcoin Charts para up-to-date informações.
Outra consideração é que haverá algum limite para a quantidade de dinheiro que você tem permissão para armazenar (sujeito a alterações ao longo do tempo) em uma troca. Independentemente disso, não é aconselhável a utilização de trocas para  armazenar todo o seu pote de moedas , mesmo que possa parecer ser a opção mais fácil se tudo que você está fazendo está especulando. Você deve assumir a responsabilidade por seus próprios recursos, e guarde quaisquer valores desnecessários em seus próprios dispositivos ou off-line, em vez de confiar em uma troca que poderia um dia ser cortado.

Preocupações com retirada de fundos

A forma universal para movimentar dinheiro ao redor do mundo é transferências bancárias internacionais. A maioria (se não todos) os mercados bitcoin on-line suporta este método de transferência.
Levantar fundos de Trocas Bitcoin
Outra maneira de transferir dinheiro para o seu banco, depois de vender bitcoin é através do "Single European Payments Area" ( SEPA do sistema). SEPA foi concebido para fazer transferências internacionais entre Estados membros da União Europeia mais eficiente. Algumas trocas (como Kraken e BTC-e) suportam estes pagamentos.
Todavia, as transferências levar um tempo muito longo (em torno de quatro dias) e podem incorrer em grandes custos - o que poderia tornar o comércio proibitivamente caro. HSBC, por exemplo, cobra £ 4 por pagamento SEPA feito via online banking e £ 9 por transação WorldPay.Barclays cobra £ 15 por pagamento SEPA e £ 25 para outras transações internacionais.
Se você está abrindo uma conta com o propósito específico de receber fundos da negociação bitcoin, você pode encontrar bancos de rua se recusam a fazer negócios com você. HSBC se recusou explicitamente o autor deste guia de contas para negociação bitcoin.
Você também pode usar processadores de pagamento de terceiros para retirar e receber fundos fiduciários. Os números destes serviços está diminuindo, no entanto. OKPAY recentemente parou de se envolver com empresas bitcoin , e PayPal nunca oficialmente tratado empresas bitcoin. Note-se, porém, que LocalBitcoins mostra PayPal como opção de pagamento.

A verificação de identidade

Verificação de Identidade para Lojas BitcoinEnquanto muitos dos mercados bitcoin mencionados aqui requerem muito pouca identificação dos compradores, eles exigem um monte de prova de identidade de vendedores. Existem alguns requisitos legais dos mercados para registrar que seus usuários são bitcoin, mas a maioria (se não todos) são preventivamente a coleta de dados de identidade, em antecipação de futuras regulamentações. Para tornar mais fácil se tornar um vendedor, vale a pena, pelo menos considerando a conclusão do processo de verificação de identidade quando você entrar no site. Obtendo este passo fora do caminho pode remover barreiras para a venda, se e quando você estiver pronto para fazer a mudança.
Esperar mercados de lhe pedir para fazer upload de scans de duas contas de serviços públicos indicar seu nome e endereço, juntamente com um documento com foto (como o passaporte ou carta de condução). Alguns (como BitBargain UK) pode até mesmo pedir-lhe para dar uma selfie incluindo sua identificação com foto eo nome do mercado em um pedaço de papel! Se você não estiver carregando confortável tais documentos pessoais para um (efetivamente) negócio não confiável, então você terá um tempo difícil encontrar um lugar para vender bitcoin online.

Vendendo bitcoin em pessoa

Vendendo bitcoin em pessoa pode, em muitos aspectos, a maneira mais fácil de passar a sua moeda digital. Basta escanear um código QR no telefone de outra pessoa e aceitar cash-in-hand é tão fácil quanto uma transação bitcoin pode começar.
Como vender Bitcoin em Pessoa
Se você tem amigos ou familiares que querem comprar bitcoin, o processo é simples. Configurá-los com uma carteira bitcoin, enviar-lhes os bitcoins e recolher o seu dinheiro.
Há várias coisas a ter em conta quando vender bitcoin em pessoa.
Concordo um preço : decidir sobre uma obra de taxa para você.
  • Muitos usam um preço a partir de um proeminente troca bitcoin, ou o CoinDesk Índice de Preços ao Bitcoin .
  • Alguns vendedores aplicar uma percentagem em cima dessas taxas para cobrir os custos e como um prémio de conveniência / anonimato.
  • Você pode usar um aplicativo móvel para calcular os preços.Aplicativos mais populares incluem Zeroblock e BTCreport.
  • Ela ajuda a ter consciência das flutuações locais em preço. O preço pode variar de país para país, muitas vezes devido a dificuldades na obtenção de bitcoin com a moeda nacional local.
  • Há muitos bitcoin  meetups  em todo o mundo onde as pessoas são felizes ao comércio bitcoin e outros cryptocurrencies.
seguro tay 
  • É sempre bom quando transportar uma grande quantidade de dinheiro para atender em um lugar público e / ou ir com um amigo.
LocalBitcoins
  • Alternativamente, você poderia anunciar-se como um vendedor bitcoin a um público mais vasto. O site definitivo para isso é LocalBitcoins . Este site permite que os usuários avaliem o outro, então pode-se avaliar a confiabilidade de um parceiro comercial em potencial. Você pode ser capaz de vender com um prémio ligado, uma vez que têm uma reputação de confiança.
  • Você não precisa para verificar a sua identidade como em outros sites.
  • Novamente, se você está se preparando para uma reunião em pessoa usando LocalBitcoins, você deve sempre pensar sobre as regras gerais de segurança para atender um estranho pela Internet.
  • LocalBitcoins também suporta transações judiciais, no entanto, estes são para transações on-line, e não face-a-face negócios.Portanto, não cumprir com os pedidos para alguém que pede custódia para uma transação face-a-face.
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Como fazer uma carteira de papel para Bitcoin

Uma das opções mais populares para manter seus bitcoins seguro é algo chamado de carteira de papel . Aqui vamos explicar como transferir todas essas moedas digitais em um formulário de papel físico usando apenas uma impressora.
Note-se que neste guia vamos estar falando sobre bitcoin. No entanto, os conceitos básicos se aplicam a qualquer outro cryptocurrency; por exemplo, litecoin.

O que é uma carteira e por que eu preciso de um?

BitcoinPaperWallet-sampleUma carteira bitcoin é composto por dois 'chaves ' . O que você já provavelmente vai estar familiarizado com é a chave pública, que é o seu endereço de carteira e é a forma como as outras pessoas enviar bitcoins para você.
A outra parte da sua carteira bitcoin é a chave privada. É isso que permite enviar bitcoins para outras pessoas.
A combinação de chave pública do destinatário e sua chave privada é o que faz uma transação cryptocurrency possível.
É importante compreender que, se alguém obtém a chave privada de sua carteira, podem retirar os seus fundos - é por isso que é absolutamente essencial que ninguém descobre.
Então, se você manter suas moedas em qualquer uma carteira virtual, ou um software carteira hard-base-drive, você está vulnerável a ataques de hackers ou malware que pode registrar suas teclas.
Além disso, um computador roubado ou uma falha do disco rígido também pode vê-lo acenando adeus para o seu tesouro digital.
Usado com cuidado, uma carteira de papel pode protegê-lo contra essas possibilidades.

O que é uma carteira de papel?

litecoinwalletA carteira de papel é um documento que contém cópias das chaves públicas e privadas que compõem a carteira. Muitas vezes, ele vai ter os códigos QR, de modo que você pode rapidamente digitalizá-los e adicionar as chaves em uma carteira de software para fazer uma transação.
O benefício de uma carteira de trabalho é que as chaves não são armazenadas digitalmente em qualquer lugar, e não estão, portanto, sujeitas a ataques cibernéticos ou falhas de hardware.
A desvantagem de uma carteira de trabalho é que papel e tinta pode degradar, e papel é relativamente frágil - é " definitivamente vale a pena manter bem longe do fogo e da água, por razões óbvias.
Além disso, se você perder uma carteira de papel, você nunca será capaz de acessar os bitcoins enviados para seu endereço.

Criar uma carteira de papel

Aqui estão 10 passos necessários para criar uma carteira de papel:
  1. Para gerar um novo endereço bitcoin, aberto BitAddress.org no seu navegador (ou LiteAddress.org para litecoin).
  2. BitAddress (mas não LiteAddress) vai pedir para você criar alguma aleatoriedade, digitando aleatoriamente caracteres no formulário ou movendo o cursor ao redor.
  3. Você será apresentado com suas chaves públicas e privadas e seus respectivos códigos QR. Não verificar estes .
  4. Clique na " carteira de papel ' tab.
  5. Selecione o número de endereços de gerar.
  6. Se você don ' t deseja manter a obra de arte bitcoin, clique no 'Ocultar arte? ' botão.
  7. Clique no ' Gerar ' botão para criar novas carteiras.
  8. Uma vez que as carteiras são gerados, clique no ' Imprimir ' botão para fazer uma cópia impressa.
  9. Seu navegador irá pedir para selecionar a impressora que deseja usar. No caso do Google Chrome, você também pode salvar a página como um arquivo PDF.
  10. Anote os endereços públicos, ou escanear o código QR endereço público na sua bitcoin (ou litecoin) aplicativo e começar a depositar fundos.
Para os usuários do site da Blockchain.info, há também uma opção básica carteira de papel também. Clique no " Import / Export " opção, e olhar para a ' carteira de papel ' link no menu do lado esquerdo.
Uma opção muito mais sofisticado para a sua carteira de papel pode ser encontrada em Bitcoinpaperwallet.com .
Este site oferece um design à prova de violação de carteira de papel.Também é possível solicitar etiquetas holográficas para demonstrar que a carteira não foi adulterada. Ele também fornece um CD Ubuntu live-boot com o software de papel-wallet pré-instalado.

Preocupações com a segurança

shutterstock_82383217Dadas as implicações e riscos de armazenar grandes quantidades de dinheiro, você pode querer tomar precauções sérias para como proceder para criar a sua carteira de papel e guardá-la depois.
  • Não deixe ninguém ver você criar a sua carteira.
  • BitAddress e LiteAddress criptografia tanto apoio de chaves privadas através do BIP38 algoritmo . Isto fornece autenticação de dois fatores para a sua carteira de papel; ou seja: algo que você tem (a carteira de papel), e algo que você sabe (a senha). Além disso, observe que você terá que usar o mesmo site no futuro para descriptografar a chave privada.
  • Para afastar o risco de qualquer tipo de spyware monitorando sua atividade, você deve usar um sistema operacional limpo. Uma boa maneira de conseguir isso seria a criação de uma unidade flash USB ou DVD com um " LiveCD " distribuição Linux, como o Ubuntu .
  • Além disso, uma vez que uma carteira de papel, foi criado através de um site, deve ser possível para o código do Web site para funcionar offline. Portanto, antes de criar as chaves públicas e privadas, tomar o seu computador offline antes de gerar as chaves.
  • Por questões de segurança ultra-apertado, imprima a carteira de papel a partir de uma impressora que não está conectado a uma rede.
Dicas para manter sua carteira de papel seguroshutterstock_169671383
  • Guarde a carteira de papel em um saco plástico selado para proteger contra a água ou umidade.
  • Se a sua carteira de papel não está dobrado, você poderia plastificar para maior durabilidade e à prova de água.
  • Se você tem um, guarde sua carteira de papel em um cofre para proteger contra roubo e incêndio.
  • Você poderia confiar a carteira de papel com um advogado. Por exemplo, a pessoa que detém o seu último & testamento.
  • Para redundância adicional, você pode armazenar uma carteira em vários locais. Alguns bitcoiners usar membros da família confiáveis, outros usam caixas de depósito.

Exportação de chaves privadas de carteiras altcoin

Se você quiser criar uma carteira de papel para uma moeda menos utilizadas que não tem um site gerador de endereço, ainda há uma maneira de conseguir isso.
O que cada moeda alt tem é uma variação da aplicação de carteira Bitcoin-Qt.
  • Vá para a ' Receber ' guia, onde os seus endereços de carteira são listados.
  • Clique com o botão direito do mouse sobre o endereço que você deseja salvar, em seguida, copie o endereço para o clipboard.
  • Clique no ' Ajuda ' do menu e selecione " Debug ".
  • No ' Console ' tab, digite " dumpprivkey "  e cole o endereço carteira.
O console irá exibir a chave privada do que carteira.
Então você tem as chaves públicas e privadas da carteira. Você pode imprimir esses ' como é ' , ou você pode optar por gerar códigos QR para imprimir.
No entanto, os detalhes carteira continuará a existir no seu computador.A única maneira de removê-los é para abrir o seu gerenciador de arquivos no " C: \ Users \ [YourUsername] \ AppData \ Roaming \ [Wallet App Name] \ '  pasta e excluir o ' wallet.dat ' arquivo.
NOTA: isto irá remover todos os endereços mantidos na carteira de software, e você deve se certificar de que não existem fundos restantes nos outros endereços que serão exclusão.
Agora você deve ser o orgulhoso proprietário de uma carteira de papel unhackable para sua moeda digital. Se uma carteira de papel não é para você, no entanto, você pode usar sua própria mente com uma carteira cérebro .
Wallet , ícones de bloqueio  e  impressora  imagens via Shutterstock


Texto adaptado do site CoinDesk Nenhum comentário:

O bitcoin é legal?

Texto adaptado do site CoinDesk

Bitcoin é de interesse para as forças policiais e autoridades fiscais, legais e reguladores, os quais estão tentando entender como o cryptocurrency encaixa em quadros existentes. A legalidade de suas atividades bitcoin vai depender de quem você é, onde você vive, eo que você está fazendo com ele.
Bitcoin tem provado ser uma questão controversa para os reguladores e agentes da lei, os quais têm como alvo a moeda digital , em uma tentativa de controlar seu uso. Estamos ainda no início do jogo, e muitas autoridades judiciais ainda estão lutando para entender o cryptocurrency, muito menos fazer leis em torno dele. No meio de toda esta incerteza, uma pergunta se destaca: é bitcoin legal?
A resposta é, sim, dependendo do que você está fazendo com ele.
Leia sobre para o nosso guia para a paisagem circundante bitcoin jurídico complexo. A maior parte da discussão diz respeito os EUA, onde muitos dos dramas legais está jogando fora.

Quais são as preocupações com bitcoin?

bitcoin é legalAs agências governamentais estão cada vez mais preocupados com as implicações do bitcoin, já que tem a capacidade de ser usado de forma anônima, e é, portanto, um instrumento potencial para a lavagem de dinheiro. Em particular, os aplicadores da lei parecem estar preocupados com a natureza descentralizada da moeda.
Já em abril de 2012, o FBI publicou um documento destacando seus medos em torno bitcoin especificamente, distinguindo entre ele e moedas digitais centralizados como eGold e WebMoney. Ele expressou a preocupação de que, enquanto as trocas baseados nos EUA são regulados, serviços offshore não pode ser, e poderia ser um paraíso para os criminosos de usar bitcoin para atividades ilícitas sem ser rastreado.
Bitcoin era a única forma de moeda aceito em Rota da Seda, um mercado anônimo, que só era acessível através da rede TOR navegação anônima, e que foi fechado pelo FBI, em outubro de 2013. Rota da Seda era comumente usado para vender produtos que são ilegais em muitos países, incluindo narcóticos. Isso levou o senador Charles Schumer EUA para pedir o site para ser desligado , explicitamente vinculando-a à bitcoin, que ele chamou de "moeda de aluguel". Os EUA Drug Enforcement Administration apreendeu bitcoins de um residente dos EUA para a compra de uma substância controlada em junho de 2013.

Quem regula isso?

Reguladores irá variar em uma base per-country, mas você pode esperar para ver os reguladores financeiros nacionais interessadas em bitcoin e outras moedas virtuais, potencialmente, juntamente com os reguladores regionais em um nível sub-país.

FinCEN

Em os EUA, a Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ), que é uma agência do Departamento do Tesouro dos EUA, tomou a iniciativa.Ele publicou diretrizes sobre o uso de moedas virtuais. Do FinCEN 18 mar 2013 orientação definidas as circunstâncias em que os utilizadores de moedas virtuais poderiam ser classificadas como empresas de serviços de dinheiro (também conhecido como dinheiro de empresas de transmissão ou MTB). MTBs deve impor Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC) medidas, identificando as pessoas que estão fazendo negócios com ele.

CFTC

A Comissão dos EUA Commodity Futures Trading ( CTFC ), que cuida de derivativos financeiros, não anunciou regulação ainda, mas deixou claro que ele poderia, se quisesse .

SEC

Os EUA Securities and Exchange Commission (SEC) não emitiu regulamentos sólidos sobre moedas virtuais, mas do Escritório de Educação ao Investidor e Advocacia publicou um alerta de investidor para alertar as pessoas sobre esquemas de investimento fraudulentos envolvendo bitcoin. Em particular, ele alertou para esquemas de Ponzi, após cobrança residente Texas Trendon T Barbeador (aka 'pirateat40'), fundador e operador de Bitcoin Poupança e Confiança, com supostamente levantar 700.000 bitcoins prometendo investidores até 7% de juros semanal.

Poder Legislativo

O caso SEC forçou o ramo legislativo do governo de considerar o status legal do bitcoin. Barbeador alegou que ele não poderia ser processado por fraude de valores mobiliários, como bitcoin não era dinheiro. No entanto, o juiz Amos Mazzant emitiu um memorando  argumentando que bitcoin pode ser usado como dinheiro.
Em agosto de 2013, o Senado dos EUA escreveu para várias agências de aplicação da lei, indagando sobre as ameaças e os riscos relacionados com moeda virtual. As letras incluído este com o Departamento de Segurança Interna, se preocupando com a falta de uma trilha de papel para os reguladores e agências de aplicação a seguir para operações em moeda virtual. Solicitou as políticas e diretrizes relacionadas com o tratamento de moedas virtuais, e informações sobre quaisquer esforços estratégicos em curso na área.
Em novembro, as respostas das várias agências. O Departamento de Segurança Interna foi o mais preocupado com a ameaça criminosa do uso ilícito de bitcoin, enquanto o Departamento de Justiça, a Reserva Federal e do Departamento de Justiça todos reconheceram os usos legítimos de moedas virtuais. A SEC argumentou que "quaisquer interesses emitidos por entidades possuir moedas virtuais ou fornecer retornos baseados em ativos, como moedas virtuais" foram considerados valores mobiliários e, portanto, caiu sob sua competência.

Estados norte-americanos

Cada estado dos EUA tem seus próprios reguladores financeiros e as leis, e cada um se aproxima bitcoin diferente. Califórnia e Nova York têm sido particularmente agressivo em sua busca de organizações relacionadas com bitcoin, por exemplo, enquanto outros, como o Novo México, Carolina do Sul e Montana, não regulam dinheiro transmitindo empresas. Uma lista de abordagens estaduais às leis dinheiro transmissor pode ser encontrado  aqui .
Em maio de 2013, o regulador financeiro do estado da Califórnia emitiu uma carta à Fundação Bitcoin, uma organização sem fins lucrativos destinada a promover bitcoin, advertindo-o de que ele pode ser um negócio de transmissão de dinheiro, e ameaçando as pessoas lá com possíveis multas e prisão.
Então, em agosto de 2013, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York emitiu intimações  para 22 empresas relacionadas com bitcoin, embora estas cartas eram mais conciliador, pedindo um diálogo para elaborar diretrizes regulamentares adequadas para a indústria de moeda digital. Desde então, Nova York tem agido de forma mais positiva, com o superintendente do estado de Serviços Financeiros, Benjamin M. Lawsky, anunciando que irá aceitar pedidos  de trocas de moeda digitais. Lawsky indicaram que essas empresas serão regulamentados por nova regulamentação de Nova York, que ele comprometeu-se a ter no local até o final do segundo trimestre de 2014.

Empresas do setor privado (bancos)

Vários bancos têm parado contas detidas por pessoas que operam bitcoin trocas. Em pelo menos um caso , isso ocorreu porque o banco foi infeliz que a empresa envolvida não tinha dinheiro transmitindo negócio (MTB) conta.
O Senado dos EUA abordou a questão da regulamentação bancária e federal em um conjunto de audiências realizadas em novembro. As audiências foram de natureza exploratória e não pode conduzir a legislação, mas o feedback de agências incluídas reconhecimentos que havia usos legítimos para a moeda.

O que isto significa para você

A legalidade do bitcoin depende de quem você é, eo que você está fazendo com ele.
Existem três categorias principais de bitcoin stakeholder. Alguém pode cair em mais de uma dessas categorias, e cada categoria tem suas próprias considerações legais.

Usuários

Estes são os indivíduos que obtêm bitcoins, e quer acumular-los ou gastá-los. Sob a orientação FinCEN, os usuários que simplesmente trocam bitcoins de bens e serviços estão usando-o legalmente.
FinCEN: "Uma pessoa que cria unidades deste moeda virtual conversível e usa-lo para adquirir bens e serviços reais ou virtuais é um usuário da moeda virtual conversível e não sujeitos a regulação como um transmissor de dinheiro."

Mineiros

De acordo com a orientação FinCEN, pessoas que criam bitcoins e trocá-los por moeda fiduciária não são seguros.
FinCEN: "Por outro lado, uma pessoa que cria unidades de moeda virtual conversível e vende essas unidades para outra pessoa por moeda real ou seu equivalente está envolvida na transmissão para outro local e é um transmissor de dinheiro."
Os mineiros parecem se enquadram nesta categoria, o que teoricamente poderia torná-los passíveis de classificação MTB. Este é um ponto de discórdia para os mineiros bitcoin, que solicitou esclarecimentos . Esta questão não tem para o nosso conhecimento foi testado em tribunal.

Trocas

Trocas são definidos como MTB.
FinCEN: "Além disso, uma pessoa é um trocador e um transmissor de dinheiro se a pessoa aceita como moeda virtual conversível descentralizada de uma pessoa e transmite-o a outra pessoa como parte da aceitação e transferência de moeda, os fundos, ou outro valor que substitui moeda. "

Tributação

Formulário de imposto EUA
Em 2009, informações sobre os os EUA Internal Revenue Service (IRS) postou aplicações fiscais do uso de moedas virtuais dentro economias virtuais , argumentando que os contribuintes podem receber rendimentos a partir de uma economia virtual e pode ser obrigado a denunciá-lo como rendimento tributável. No entanto, com base em grande parte, esta orientação relacionada com a troca, jogos de azar, negócios e renda hobby.
No entanto, a Receita Federal ainda não publicou orientação sobre moedas virtuais 'de fluxo aberto "que podem ser usados ​​fora das economias virtuais. Em um relatório de 27 páginas [ PDF ], publicado em maio de 2013, os EUA General Accounting Office (GAO) pediu mais orientação do IRS sobre esta questão.
A Receita Federal respondeu que a sua orientação agora poderiam ser tomadas para cobrir moedas virtuais como utilizado fora das economias virtuais. Ele acrescentou que ele também estava olhando para os potenciais riscos de conformidade fiscal colocados pelos sistemas de pagamento eletrônico anônimos, e estava trabalhando com outras agências federais sobre o tema.
Em junho de 2013, o diretor de uma unidade de IRS que investiga ameaças virtuais também disse ao Financial Times que o uso de "sistemas de moeda-base cibernética e de pagamento" para ocultar renda não declarada do IRS é uma ameaça que era "responder vigorosamente a" . E nas audiências do Senado em novembro, o diretor FinCEN Jennifer Shasky Calvery confirmou que o IRS iria lançar mais orientações sobre as moedas virtuais. Em suma, não espere para sonegar impostos, ganhando bitcoins em vez de moeda fiduciária.

O que a indústria está fazendo?

A indústria tem respondido às crescentes preocupações de reguladores de várias maneiras.
  • Várias empresas criaram um comitê para formar um organismo de auto-regulação chamado DADOS , projetado para encorajar conversa aberta com os reguladores.
  • A Fundação Bitcoin formados comitês para oferecer orientação jurídica, orientar a política, e os contactos com os reguladores.
  • Trocas têm tentado garantir licenças MTB nos níveis estadual e federal, e alguns têm evitado fazer negócios com os clientes dos EUA até que isso seja resolvido.

Outros países

Nenhum governo anunciou qualquer intenção explícita para evitar o uso bitcoin completamente, por volta do final de 2013 e início de 2014 houve uma série de avisos e diretrizes dos bancos centrais e reguladores em diferentes graus de severidade. Eles vão desde o simples "ser cuidadoso, bitcoin é nem regulamentada oficialmente nem uma moeda", para blocos em instituições financeiras e até mesmo ataques a empresas bitcoin. Muitos afirmam estar preocupado com o efeito que a adoção bitcoin em grande escala pode ter sobre a estabilidade do sistema financeiro, especialmente se os preços são voláteis.
Da CNN Bitcoin Legalidade Mapa (Usando dados de BitLegal)
Da CNN Bitcoin Legalidade Mapa  usa dados de BitLegal  (imagem a partir de abril de 2014)

América do Norte (não-EUA)

Canadá

O Canadá  anunciou  que vai taxar bitcoins de duas maneiras.Transações feitas por bens ou serviços serão tratados nos termos das regras de transação de permuta, enquanto seu documento "transacções de títulos", diz que os lucros obtidos em transações de commodities pode ser de renda ou capital. Ele  confirmou estas regras  em novembro de 2013.

Ámérica do Sul

México

No dia 12 de março de 2014 o Banco do México emitiu sua primeira declaração sobre a questão da cryptocurrencies. O banco alertou o público através de um comunicado em seu site sobre os "riscos inerentes à aquisição desses ativos e usá-los como substitutos para os métodos convencionais de pagamento". O aviso foi geralmente semelhante aos emitidos por muitos dos bancos centrais de todo o mundo nos últimos meses.
No entanto, o mais notável eram possíveis restrições para instituições financeiras nacionais, que alguns relatórios implícitas pode estrangular bitcoin empresas. Traduções das declarações sugerem que as instituições financeiras reguladas no México "não está autorizado a utilizar ou realizar quaisquer operações com moedas [digitais]". Se isso significa que os bancos não podem lidar diretamente em cryptocurrencies, ou não ter relações com as empresas que lidam com eles, ainda não é clara.

Colômbia

A Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) pode ser perto de proibir bitcoin transações no país sul-americano, o jornal afirmou no dia 20 de março de 2014. O relatório disse que o SFC, em conjunto com o Banco Central da Colômbia, o banco central da Colômbia, eo Ministerio de Hacienda y Crédito Público, o órgão executivo responsável por preocupações orçamentárias, está se preparando para emitir um documento descrevendo a posição do governo sobre bitcoin e actividades relacionadas com o bitcoin.
Uma fonte ligada ao Ministério da Fazenda colombiano El Tiempo disse que a proibição pode muito bem se concentrar em atividades de manuseio de bitcoin, ao invés de compra definitiva por parte dos consumidores. CoinDesk está monitorando a situação e actualizará este guia como a história se desenvolve.

Europa

União Europeia

Regulador bancário da União Europeia, a Autoridade Bancária Europeia (EBA), emitiu um comunicado de alerta em 13 de dezembro de 2013 aviso de risco de investimento, mas concentrando-se principalmente em questões de fraude, evasão fiscal e outros crimes ligados ao uso de moeda virtual. A declaração também advertiu que se a notícia de uso indevido continuaram a surgir, ela "poderia levar as agências de aplicação da lei para fechar plataformas de câmbio no curto prazo e evitar que os consumidores tenham acesso ou recuperar os fundos que as plataformas podem estar segurando para eles."

Bélgica

O Banco Nacional da Bélgica tem  nenhuma intenção  de intervir nos negócios bitcoin ou regular, diz o  Bitcoin Bélgica Association . No dia 16 de Janeiro de 2014, no entanto, o banco central  emitiu uma advertência conjunta  com os Serviços Financeiros belgas e dos Mercados (FSMA) que as moedas digitais não são emitidos por qualquer autoridade central, e, como tal, estão em risco de volatilidade, fraude, e não de negócios -aceitação.
Chipre
Longo de um hub de serviços financeiros offshore, Chipre entrou na briga bitcoin com entusiasmo e tem como objetivo ser um centro de negócios bitcoin na UE e áreas vizinhas. Ele também é o lar de primeiro tijolo do mundo e argamassa bitcoin instituição de poupança, Neo (e seu parceiro de processamento de pagamentos Bee). Ainda assim, o Banco Central de Chipre emitiu uma declaração em 07 fevereiro de 2014 alertando sobre a volatilidade do bitcoin e lembrando os cidadãos não é reconhecido como curso legal.
Estônia
O banco central da Estónia não emitiu uma declaração formal sobre bitcoin, mas um dos seus gerentes escreveu a Bloomberg em 31 de janeiro de 2014 chamando bitcoin um "esquema problemático", alertando os investidores assumiram todos os riscos e lembrar pessoas que Bitcoin empresas têm sido conhecida a desaparecer durante a noite com os clientes 'dinheiro.
Finlândia
Finlândia publicou um guia normativo para bitcoin em setembro de 2013, que impôs mais-valias fiscais em bitcoins e impostos bitcoins produzidos pela mineração como rendimentos do trabalho.

França

O Senado francês  realizou audiências  em bitcoin e moedas digitais em meados de janeiro 2014, que foram considerados na maior parte de investigação e positivo no tom. O foco estava principalmente sobre as oportunidades apresentadas pela nova tecnologia e como as leis e organizações existentes poderia ser usada para pegar os infratores.Fazendo bitcoin ilegal não era uma opção, segundo os observadores, ea França precisava pegar até os países vizinhos na sua abordagem.
Mais recentemente, o ministro francês da Economia e Finanças, Pierre Moscovici, emitiu uma chamada em 04 de março para os reguladores europeus para colaborar na regulação moeda digital , como parte de um esforço para aliviar as preocupações de instituições financeiras e os formuladores de políticas.

Alemanha

Alemanha é talvez o país mais avançado quando se trata de regular bitcoin e moedas virtuais. Embora algumas questões permanecem sem solução, o governo alemão isentos bitcoin transações realizadas por mais de um ano a partir de 25% de imposto sobre mais valias. Tambémcategorizados bitcoin como uma forma de dinheiro privado. No início de janeiro de 2014, o Bundesbank repetiu um aviso que bitcoin "não era uma alternativa às moedas nacionais", e os valores foram "altamente especulativo".
Grécia
Grécia, bastante notável, também tem tido tempo de sua crise financeira despesas relacionadas com anos de duração do governo para avisá-lo sobre os perigos do bitcoin.
Lituânia
Lituânia, firmado entre a União Europeia eo seu maior parceiro comercial, a Rússia, emitiu um aviso no final de janeiro e sugeriu uma proibição de moedas não-governamentais, mas depois temperado a declaração dizendo novo regulamento foi "em discussão".

Eslovenia

A Eslovénia é um dos governos mais permissivas em relação ao uso da moeda digital, embora os reguladores lá emitiu uma declaração em 24 de dezembro de 2013 para lembrar as pessoas que bitcoin é considerada nem uma moeda, nem um instrumento financeiro. O país Administração Tributária e Ministério das Finanças disse ainda que bitcoin está sujeita ao imposto de renda como qualquer outro rendimento não monetário, e seria calculada com base na taxa de câmbio bitcoin-Euro no momento da transação. Vendendo bitcoin não seria submetido a mais-valias fiscais.
Suécia
Regulador financeiro Finansinspektionen da Suécia agora considera bitcoin como meio de pagamento, seguindo orientações emitidas no ano passado. Trocas deve se registrar com o regulador e satisfazer as exigências enfrentadas por outras instituições financeiras.
Rússia
"A moeda oficial é o russo rublo. É proibido o uso de quaisquer outros instrumentos monetários ou substitutos ", anunciou o Gabinete do Procurador-Geral da Rússia no início de fevereiro de 2014. "Os sistemas de pagamento anónimos e cripto-moedas, incluindo bitcoin [...] são substitutos monetários. Como tal, o seu uso por particulares ou pessoas jurídicas não é permitido. "Então, bitcoin e outras moedas digitais parecia ter sido são proibidos na Rússia para o choque do mundo bitcoin.
No entanto, em 6 de março, a Rússia parecia suavizar sua posição em uma carta do banco central para um indivíduo que tinha pedido esclarecimentos. Nela, eles disseram que uma reunião de autoridades financeiras russas top em fevereiro não resultar em uma proibição bitcoin, mas foi dedicada a "combater crimes na esfera da economia dedicados ao uso de sistemas de pagamento anónimos e cryptocurrencies no território de Rússia ". Além disso, o objetivo do encontro foi também "desenvolver uma abordagem unificada para a determinação do estatuto jurídico de cryptocurrencies". Se a carta é verdadeira, o estado exato de cryptocurrencies na Rússia ainda é uma área cinzenta, mas é provável que eles serão tolerados até que legislação adequada é trazido para dentro
Ucrânia
Apesar da situação política instável no início de 2014, o banco central da Ucrânia ainda conseguiu emitir declarações sobre moedas digitais, dizendo negócios relacionados "deve se registrar com a agência e respeitar as leis existentes relacionadas com a gestão de dinheiro eletrônico."

Reino Unido

Reuniões com os formuladores de políticas no Reino Unido em setembro de 2013 sugeriu que as empresas baseadas em Bitcoin não teriam que se registrar com os reguladores, pelo menos por enquanto, enquanto eles consideram a sua posição regulamentar. Por um tempo, o Reino Unido  sugeriu  que bitcoins não seria tratado como dinheiro, mas, ao invés, ser classificados como comprovantes de propósito único, que poderiam transportar um imposto sobre valor agregado (imposto sobre vendas) de responsabilidade sobre quaisquer bitcoins que são vendidos.
No entanto, essa idéia foi revertida na orientação  emitida em 3 de março . Embora o departamento fiscal do Reino Unido, HMRC, recuou de reconhecer explicitamente bitcoin como moeda, a sua abordagem trata-o de forma eficaz como qualquer outra forma de pagamento para efeitos fiscais: "Em todos os casos, o IVA será devido no modo normal a partir de fornecedores de qualquer bens ou serviços vendidos em troca de bitcoin ou outro cryptocurrency similar. "

Ásia

Japão

No momento não existem leis que cobrem cryptocurrencies no país. No entanto, desde o colapso da troca bitcoin Monte. Gox ea atenção que recebeu da mídia internacional, o Japão parece ter sido pressionados para tomar alguma ação.
Inicialmente, ele apelou para um esforço coordenado  por parte da comunidade internacional para chegar a acordo sobre regulação. Mais recentemente, o partido do governo do Japão, o Partido Liberal Democrático (LDP) tem lançado uma comissão  para investigar cryptocurrencies, e  emitiu um comunicado  dizendo que "não é uma moeda, mas tributável". Atualmente, a situação parece ser que bitcoin vai ser tratado como um bom e está sujeita à tributação se as transações de pé preenchem as exigências fiscais. Ganhos em taxas de câmbio são tributáveis ​​também.
O governo também bloqueou os bancos relacionados de "operações de corretagem bitcoin ou abertura de contas segurando a unidade virtual".Exatamente o que constitui uma "conta bitcoin 'ainda é desconhecida, mas provavelmente refere-se a um com um serviço conhecido como bitcoin Blockchain.info ou Coinbase.
O governo japonês, no entanto, geralmente curioso sobre bitcoin e não vai fazer quaisquer declarações sobre o assunto até que discutiu assuntos com interesses bitcoin locais, um representante do governo afirmou.

China: República Popular da China

As autoridades da China tiveram sem dúvida o maior impacto sobre a adoção e valores bitcoin nos últimos meses. No início de dezembro de 2013, o Banco do Povo da China (BPC)  emitiu um comunicado alertando para os riscos bitcoin e proibindo as instituições financeiras de se envolver em negócios bitcoin-se ou transferir fundos para / de bitcoin trocas. Outra declaração apenas alguns dias depois também bloqueou os processadores de pagamento de terceiros de lidar com trocas, eo preço do bitcoin mundial caiu de seu recorde de mais de US $ 1.200 por cerca de 50%. Os movimentos tiveram um efeito dramático sobre a quota das grandes trocas bitcoin no país mercado.
Em meados de janeiro, um funcionário PBoC alegou que não há movimento para suprimir ou discriminar bitcoin na China, e as trocas foram autorizados a permanecer aberto para o negócio. Não parece ser uma campanha oficial para limitar o comércio bitcoin à margem, no entanto, eo canal estatal de TV de negócios da China transmitiu um documentário na mesma semana cheio de advertências sobre os riscos para os investidores da volatilidade dos preços.

China: Hong Kong

Secretário de Hong Kong para os Serviços Financeiros e do Tesouro emitiu um alerta sobre os riscos associados com bitcoin no dia 9 de janeiro de 2014. A Região Administrativa Especial (SAR) da China e centro financeiro manteve-se de outro modo mãos-off na sua abordagem para bitcoin, dizendo que não faz representar um risco para o sistema financeiro, se não for amplamente adotado.

Taiwan (República da China)

A Comissão de Supervisão Financeira da República da China e do Banco Central do ROC emitiram um comunicado conjunto no início de 2014 de alerta contra o uso bitcoin em Taiwan. Reguladores lá também disseram que vão bloquear qualquer tentativa de instalar Robocoin bitcoin caixas eletrônicos.

Cingapura

Cingapura é outro grande centro internacional de serviços financeiros e parece ser um dos ambientes mais permissivos do mundo para bitcoin. Autoridade Monetária de Cingapura afirmou que "não vai interferir" com o negócio bitcoin, apesar de um aviso no início em setembro de 2013 sobre os riscos. Em meados de janeiro 2014 autoridade fiscal de Cingapura, o Inland Revenue Authority of Singapore (IRAS) enviou um comunicado à corretora local República Coin com detalhes sobre como negócio bitcoin seriam tributados.
Bitcoin será tratado não como uma moeda, mas tanto como um bom ou de ativos, disse IRAS. Como seria bom sujeito a ICMS (IVA ou imposto sobre vendas), quando negociadas para e de moeda local por parte das empresas de Singapura-residentes e os bens adquiridos com bitcoin também seria sujeito ao imposto de vendas. Como um bem de investimento, bitcoin não seriam tributados como Cingapura não tem um imposto sobre ganhos de capital.
Mais recentemente, em 13 de março de 2014, MAS anunciou que vai regular as trocas de moedas virtuais e caixas eletrônicos , a fim de lidar com os riscos de financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro em potencial. Tais intermediários terão de verificar a identidade de seus clientes e relatar quaisquer transacções suspeitas.

Tailândia

Em 18 de março de 2014, depois de flip-flop sobre a questão nos últimos nove meses, o Banco da Tailândia emitiu sua primeira clara declaração sobre bitcoin , os consumidores avisando que não é uma moeda e que seu uso vem com riscos inerentes. A declaração tem semelhanças com os outros emitidos pelos bancos centrais ao redor do mundo, mas pode ser considerado uma melhoria do estatuto jurídico dos usuários bitcoin, como a Tailândia foi amplamente considerado como implementaram uma proibição bitcoin , no verão de 2013.
Uma questão na Tailândia não é tanto a legalidade de possuir bitcoin, mas se as trocas se qualificar para uma licença para o comércio de cryptocurrencies, o que poderia ser considerado uma atividade cambial e, portanto, ilegais. Felizmente, o estatuto jurídico das trocas à luz da nova declaração ficará claro nos próximos dias.

Malásia

O banco central da Malásia, Bank Negara Malaysia (BNM), emitido uma das declarações mais curtos de seu tipo em 04 de janeiro, advertindo as pessoas a ter cuidado ao investir em bitcoin mas por outro lado dizendo simplesmente: "O Banco Central não regulamenta as operações de bitcoin" .

Indonésia

O banco central da Indonésia, Banco da Indonésia , emitiu um alerta em 16 de janeiro de 2014 que bitcoin não foi considerado como uma moeda e aceitá-lo como forma de pagamento pode até mesmo quebrar as leis da moeda nacional. Nenhuma ação subseqüente contra empresas taxas foi tomada até o momento, no entanto.

Índia

O banco central da Índia está a ser dito " assistindo "bitcoin . Em uma série de movimentos dramáticos, o Banco Central da Índia (RBI) emitiu um alerta sobre bitcoin no final de dezembro de 2013, que foi seguido quase imediatamente por trocas que optam por suspender as operaçõesUma troca teve suas instalações invadidas e outro recebeu uma visita "amigável" por funcionários da administração fiscal para investigar como moedas digitais podem ser gerenciados e tributados. Algumas trocas têm desde reaberto para os negócios.

Oriente Médio

Israel
A Autoridade Tributária israelense foi  dito estar  considerando um imposto sobre bitcoin, mas há outras declarações foram feitas no momento da escrita. O Banco de Israel (CI) e do Ministério das Finanças israelense emitiu uma declaração conjunta em fevereiro 2014 alertando para os riscos de investimento, bem como os perigos moedas digitais colocados como veículos para fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. No entanto, a Ordem dos Advogados Israel determinou em agosto de 2013 que bitcoin "é uma forma apropriada de pagamento para os advogados" e autorizou seus membros a aceitá-la.

Líbano

O banco central do país, o Banco do Líbano, emitiu um alerta de declaração em 02 de janeiro de 2014 dizendo que bitcoin não ofereceu proteção ao consumidor, tinha um preço volátil e muitas vezes foi usado em transações criminosas. Ele aconselhou as pessoas a não usar moedas digitais.
Jordânia
O Banco Central da Jordânia também emitiu um alerta semelhante do estado regulamentada 'moedas digitais, em fevereiro de 2014 e proibiu os bancos, sociedades financeiras, processadores de pagamento e trocadores de moeda de lidar com eles, particularmente bitcoin.

Oceânia

Austrália e Nova Zelândia

Tanto o Governador e Governador Assistente do  Reserve Bank of New Zealand  (RBNZ) emitiu avisos pessoais , em meados de Dezembro de 2013, alertando para os riscos associados com a volatilidade, mas também comentando que a tecnologia era "interessante".
Enquanto o governador do Banco da Reserva da Austrália  já havia alertado sobre "excessos especulativos", o  Australian Tax Office  (ATO) já forneceu empresas com orientações sobre a forma como pretende lidar com bitcoin, afirmando que as receitas e os lucros derivados de transações bitcoin são tributável. Em uma carta a um indivíduo, o ATO disse que a transferência de bitcoins a uma empresa privada, em troca de ações contaria como renda, e que  a transferência de bitcoins para outro partido estaria sujeito aos Bens e Imposto sobre Serviços (GST). lucros Bitcoin também seria sujeitos a imposto sobre mais valias, disse.

Texto adaptado do site CoinDesk
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